Dubbele nominatie AZL voor Pensioen Pro Awards 2024
Op 18 juni maakt AZL maar liefst twee keer kans om een prijs te winnen tijdens de uitreiking van de Pensioen Pro Awards 2024 in de categorie ‘Communicatie’. AZL heeft samen met De Nationale APF en Sprenkels de keuzebegeleidingsmodule ontworpen die deelnemers ondersteunt in het maken van een passende profielkeuze door aan de hand van een afgewogen en overzichtelijke vragenlijst de risicobereidheid en het risicodraagvlak van de deelnemer te toetsen. Als tweede is AZL ook genomineerd voor de gecreëerde en geteste transitiecommunicatie waarin online informatie actiegericht en snack-sized wordt aangeboden.
Het pensioenstelsel gaat veranderen, en daarmee ook de financiële sector. In deze periode van vernieuwing en transitie is het van belang dat de klanten op een efficiënte manier begeleid worden naar de nieuwe toekomst. Bij beide van de initiatieven, zowel de 'keuzebegeleidingsmodule’ als de 'transitiecommunicatie’ is dit mogelijk.
Toekomstbestendig werken
Tijdens het ontwerpen van de transitiecommunicatie werd het door de onderzoeken duidelijk dat niet alle vragen via één tool kunnen worden afgevangen. De website, e-mail, brief en telefoon versterken elkaar. Aan de hand van deze onderzoeken werd ook duidelijk dat de klanten vooral behoefte hebben aan verduidelijking wanneer het gaat over de communicatie van bedragen. De inzichten lieten duidelijk zien dat deze bedragen dus duidelijk gecommuniceerd moeten worden. Dit creëert geruststelling, verhoogt doorloopsnelheid en voorkomt onnodige vragen bij de klantenservice.
Naast een belang voor de financiële sector heeft AZL met de transitiecommunicatie ook belang voor de maatschappij. AZL deelt haar inzichten graag met de sector om niet alleen als uitvoerder, maar als sector collectief op de vragen van deelnemers te anticiperen. Wij adviseren ook om gezamenlijk als sector een aantal thema’s extra aandacht te geven in de communicatie van bedragen.
“Wij als mensen zijn constant in ontwikkeling en zo moeten wij de pensioensector ook beschouwen, als een dynamische omgeving waarin continu veranderingen plaatsvinden”, zegt Najet Yacoubi, directeur van Digital, Marketing & Communicatie. “De transitiecommunicatie die AZL heeft ontwikkeld kan worden gezien als een vertrekpunt voor de deelnemers en een leidraad die kan worden gebruikt om te luisteren naar wat de deelnemer nodig heeft in deze periode van transitie. En om je daarmee als pensioenuitvoerder steeds te blijven ontwikkelen”
Digitaal en efficiënt keuzes maken
Deelnemers met een premieovereenkomst (DC-regeling) in collectiviteitskring E van De Nationale APF kunnen sinds mei 2023 kiezen tussen lifecycles met een defensief, neutraal of offensief risicoprofiel. Het is van belang dat een deelnemer goede keuzes kan maken en daarin wordt begeleid. Hetzelfde geldt voor het kiezen van een beleggingsprofiel. Om te zorgen dat dit op een juiste en weloverwogen wijze plaatsvindt, heeft De Nationale APF in samenwerking met Sprenkels en AZL een digitale keuzebegeleidingsmodule ontwikkeld. Deze module ondersteunt deelnemers in het maken van een passende profielkeuze door aan de hand van een afgewogen en overzichtelijke vragenlijst de risicobereidheid en het risicodraagvlak van de deelnemer te toetsen. De gegevens in de vragenlijst zijn gebaseerd op de persoonlijke situatie van de deelnemer.
De module wordt afgesloten met een samenvatting en voorgestelde profielkeuze, die bij de deelnemer past op basis van zijn antwoorden. De deelnemer geeft uiteindelijk zelf het gewenste beleggingsprofiel aan, waarbij ook afgeweken kan worden van het risicoprofiel dat uit de keuzebegeleidingsmodule is gekomen. Op deze manier kan de deelnemer dankzij de keuzebegeleidingsmodule begeleid een weloverwogen beslissing maken over hun risicoprofiel. Tot slot kunnen deelnemers na het invullen van de module via verschillende manieren nader inzicht krijgen in hun financiële situatie.