De kracht van AI in de transformatie naar het vernieuwde pensioenstelsel

Het vernieuwde pensioenstelsel staat voor grote veranderingen, en met de toenemende vergrijzing en complexiteit van financiële producten wordt het steeds belangrijker om pensioendeelnemers op een begrijpelijke en relevante manier te informeren. In gesprek met Janko Grassère, Product Owner Portalen bij AZL, komen verschillende uitdagingen naar voren waar ChatGPT/AI een cruciale rol kan spelen.

1. Kwaliteitscontrole
Grassère benadrukt het belang van kwaliteitscontrole bij het genereren van pensioeninformatie of bepaalde coderingen. “Hieromtrent kan AI helpen bij het identificeren van fouten, duplicaten en inconsistenties in de geproduceerde tekst en/of codering, wat de nauwkeurigheid en betrouwbaarheid van de informatie verbetert.”

2. Meertaligheid
In een multiculturele samenleving is ook meertaligheid van groot belang. AI kan volgens de Product Owner Portalen helpen bij het vertalen van pensioeninformatie en het aanpassen aan de taal en culturele achtergrond van de deelnemers. “Deze meertalige mogelijkheden kunnen zorgen voor een bredere acceptatie van het vernieuwde pensioenstelsel.”

3. Klantenservice en chatbots
“AI-gebaseerde chatbots kunnen een revolutie teweegbrengen in de klantenservice van pensioenfondsen”, stelt Grassère. “Deze chatbots kunnen gesprekken samenvatten en automatisch relevante acties ondernemen, waardoor klantenservice-efficiëntie wordt verbeterd en de klanttevredenheid wordt verhoogd.”

4. Data-analyse en patroonherkenning
Data-analyse, in combinatie met AI, kan volgens de Product Owner Portalen helpen bij het identificeren van patronen in hoe pensioendeelnemers reageren op verschillende informatie. “Deze inzichten kunnen worden gebruikt om de communicatie verder te verbeteren en de informatievoorziening aan te passen aan de behoeften van verschillende personas.”

5. Complexiteit van pensioeninformatie
Een van de grootste uitdagingen is het begrijpelijk maken van complexe pensioeninformatie. Grassère wijst erop dat er tientallen bedragen zijn die gecommuniceerd moeten worden aan pensioendeelnemers, en dat dit in verschillende scenario's en situaties geldt. “Dit omvat onder meer inkomsten, uitgaven, winsten en verliezen, evenals oude en nieuwe bedragen. Dit is waar ChatGPT en AI van onschatbare waarde kan zijn, aangezien het in staat is om complexe financiële gegevens te verwerken en deze begrijpelijk te presenteren aan deelnemers.”

6. Persoonlijke benadering
Een andere uitdaging is om effectief en empathisch te communiceren, vooral bij slecht nieuws. Dit is waar AI een belangrijke rol kan spelen door gepersonaliseerde berichten en aanbevelingen te genereren op basis van de individuele situatie van de deelnemer. “Dit stelt deelnemers in staat om beter geïnformeerde beslissingen te nemen met betrekking tot hun pensioen”, aldus Grassère.

Voorzichtig omgaan met het potentieel

Hoewel AI en ChatGPT veelbelovend zijn, moeten ze volgens Grassère met de nodige voorzichtigheid worden ingezet. Zeker gezien de opkomst van deepfake-technologieën, privacykwesties en de beheersbaarheid en uitlegbaarheid van de AI-output. Denk hierbij aan de ChatGPT-output die geen financieel advies en/of oncorrectheden mag bevatten. “Het is van vitaal belang om transparantie en ethische richtlijnen te handhaven bij het gebruik van AI in de pensioenwereld.”

Deze technologische innovaties hebben het potentieel om het vernieuwde pensioenstelsel toegankelijker en begrijpelijker te maken voor alle deelnemers, ongeacht hun achtergrond of financiële geletterdheid. Daarnaast kunnen ze bijdragen aan een efficiëntere en effectievere pensioenuitvoering en communicatie. Het is volgens Grassère belangrijk om samen te werken met experts op het gebied van AI, ethiek en communicatie. “Zo krijgen we het voor elkaar om deze voordelen te realiseren en ervoor te zorgen dat het vernieuwde pensioenstelsel succesvoller kan worden geïmplementeerd.”